Prometeia 在 亚马逊云科技 SaaS 工厂的支持下推出新的财富管理 SaaS 平台

作者：SaaS 业务主管 Tomaz Perc — 亚马逊云科技
Humberto Somensi， 合作伙伴解决方案架构师 — 亚马逊云科技

与大多数行业一样，金融服务正在向软件即服务 (SaaS) 业务和交付模式转变。 亚马逊云科技 SaaS Fac t ory 与财富管理、银行、支付、资本市场和保险领域的合作伙伴合作，帮助他们实现全球覆盖、开拓新市场、提高运营效率并为客户提供更快的创新。

摩根士丹利和奥利弗·怀曼2020年报告 指出，到2024年，70％的财富管理（WM）客户互动将通过数字渠道进行。这促使 WM 软件提供商采用敏捷技术和平台，以便他们能够满足客户不断变化的需求，并能够相应地调整产品策略。

Prometeia 是咨询服务、技术解决方案和研究见解的领先提供商。独特的技能组合使Prometeia成为欧洲领先的风险和财富管理解决方案以及为机构投资者提供服务的公司。它在20多个地点开展业务，为所有经济领域的500多名客户提供服务。

Prometeia 与 亚马逊云科技 SaaS Factory 团队合作，在 亚马逊云科技 上创建了一个新平台作为 SaaS 解决方案。

Prometeia的模块化服务型 财富管理前台SaaS平台 名为 PftPro ，使用户 能够将整个投资和养老金流程数字化，目前支持管理超过2.5万亿欧元的管理资产（AuM），涵盖30,000个分支机构、8万名客户经理和5000万个投资组合，规模从数亿欧元到数亿欧元不等。

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与普罗米蒂亚的问答

我们最近采访了普罗 米蒂亚财富与资产管理技术基础设施部门负责人马西米利亚诺·卡帕乔 进行了交谈，以进一步了解基于PftPro的新数字财富管理SaaS平台及其为客户带来的价值。

马西米利亚诺分享了Prometeia转向SaaS的见解，这些见解可以帮助计划采用这种交付模式的其他软件提供商：

他说：“与亚马逊云科技的合作帮助我们构建了高度可扩展和高性能的解决方案，并利用托管和无服务器服务委托了底层基础设施的管理。”“亚马逊云科技 SaaS Factory 团队审查了我们所有的架构设计，提出了与管理数据访问相关的最佳实践，以及实施这些设计的最佳服务。这些技术现已深深扎根于我们的开发流程和标准中，这不仅增强了安全性，还加快了上市时间。”

亚马逊云科技 SaaS Factory：鉴于您在高度监管的环境中运营，您认为与作为云提供商的 亚马逊云科技 合作有哪些好处？

Massimiliano Capaccio： 亚马逊云科技 为我们提供工具和服务，以满足金融服务等高度监管环境的需求。特别是，亚马逊云科技 使我们能够遵守 GDPR 政策、EBA 要求，并使我们能够获得作为 SaaS 解决方案提供的服务的 ISO 27001 认证。

亚马逊云科技 负责云服务的安全性和合规性，这简化了认证，因为我们只需要认证我们在 分担责任模型 中负责的领域即可。在此模型中，我们可以通过选择不同的服务选项（例如，Amazon EC2 与 亚马逊云科技 Fargate）来更改 亚马逊云科技 承担的 亚马逊云科技 服务责任级别。

亚马逊云科技 SaaS Factory：你能告诉我们你自己以及你在普罗米提亚的角色吗？

Massimiliano Capaccio： 我在软件开发领域工作了20多年。在 Prometeia，我领导一个由云解决方案架构师和 DevOps 工程师组成的部门，负责促进财富和资产管理 (WAM) 部门产品的云迁移，并支持我们的 SaaS 解决方案的交付和日常运营。

亚马逊云科技 SaaS Factory：你能描述一下 Prometeia 在 亚马逊云科技 上构建了哪些产品和解决方案吗？

Massimiliano Capaccio： 我们已经在亚马逊云科技上构建了多个财富和资产管理解决方案：适用于资产管理公司的数据仓库解决方案、我们的开放银行和开放数据API等，但最重要的是，我们的PftPro平台的SaaS版本是一个完整的财富管理SaaS云平台是模块化的WM前台软件套件，旨在支持整个投资流程。

亚马逊云科技 SaaS Factory：您的应用程序由几个模块组成：— 您使用什么标准来选择引入 SaaS 交付模型的标准？

Massimiliano Capaccio： 我们选择从最适合迁移和现代化的模块开始，特别是那些可以标准化并在多租户、云原生模式下提供的模块。在其他组件上，例如前端，我们更愿意采用定制方法，因为我们的客户通常需要遵守自己的用户体验 (UX) 设计准则和用户旅程结构。

亚马逊云科技 SaaS Factory： 谁是您的客户，有哪些主要客户权益？

Massimiliano Capaccio： 我们有几个关键客户可以从我们的 PFTPro 解决方案中受益：

• 银行机构
• 保险公司
• 资产经理
• 财务顾问网络

我们的客户受益于始终最新的解决方案，该解决方案可以降低他们的总体拥有成本 (TCO)，并缩短价值实现时间。

亚马逊云科技 SaaS Factory： PftPro 为您的客户提供了 什么？

Massimiliano Capaccio： PftPro在整个投资和财务规划过程中为关系经理、规划师和最终投资者提供支持。这包括客户概况、财富和投资组合分析、投资建议和财务计划的制定以及监测和报告。

它基于模块化和分层的方法，通常与银行系统集成，为用户提供端到端、易于使用的符合Mifid的工作流程，从而更有效地为客户提供服务。

亚马逊云科技 SaaS 工厂： 哪些客户要求推动了 SaaS 模式的采用？

Massimiliano Capaccio： 我们的客户越来越多地表示需要让我们的解决方案完全由我们管理，以减少他们在管理和维护在本地环境中运行基础设施和整个应用程序环境所花费的工作量。此外，人们对出色的可扩展性、性能和创新技术解决方案的需求不断增加，而这些目标目前在本地环境中很难实现。

亚马逊云科技 SaaS Factory： 财富管理客户的主要异议 是什么？你是如何克服这些异议的？

Massimiliano Capaccio： 在金融服务领域，人们特别关注数据保护，对数据管理外包普遍存在不信任。近年来，同样在亚马逊云科技 SaaS Factory计划的支持下，我们一直非常注重设计云原生解决方案，以保证客户数据的保护和安全。

如今，我们能够在加密管理、租户隔离和代码质量方面提供尖端服务。

亚马逊云科技 SaaS Factory：能否分享一下您在迁移到 SaaS 模式时遇到的关键技术挑战？

Massimiliano Capaccio： 首先，为了使我们的模块成为云原生模块，必须对我们的架构进行修订。多年来，我们已将单片架构转变为微服务架构，该架构在无服务器计算、可扩展性、弹性和灵活性方面充分利用了 亚马逊云科技 提供的服务。

然后，我们专注于标准化我们的产品，从解决方案定制逻辑转向配置逻辑，从而使我们的软件可以根据客户需求进行配置。这也改善了操作、部署和更新管理流程。

亚马逊云科技 SaaS Factory： 在构建解决方案时，您是否需要解决任何监管挑战？

Massimiliano Capaccio： 我们将大部分工作花在寻找管理客户数据以及最好地将一个客户的数据与另一个客户的数据隔离的最佳方法上。我们面临的另一个重要挑战是基于最小权限原则管理数据访问权限。

我们了解到，通过使用SaaS Factory计划的最佳实践，可以创建多租户解决方案，从而保证在无需物理隔离的情况下最大限度地隔离数据。

亚马逊云科技 SaaS Factory： 你 能否向我们介绍一下 SaaS Factory 团队是如何支持这些工作的，以及你从团队那里获得的价值？

Massimiliano Capaccio： SaaS Factory团队已经审查了我们所有的架构提案，提出了与管理数据访问相关的最佳实践以及实施这些建议的最佳服务。例如，向我们展示管理数据库精细访问控制的最佳方法，或者如何将租户隔离应用于日志管理。这些技术现已深深扎根于我们的开发流程和标准中，这不仅增强了安全性，还加快了上市时间。

亚马逊云科技 SaaS 工厂：新的 SaaS 模式会影响您更快地创新的能力吗？

Massimiliano Capaccio： 当然，今天我们可以将精力集中在不断创新的产品上，速度比以前快得多：我们大大缩短了从最初的想法到上线阶段的时间。我们的客户期望持续创新，而SaaS模式是实现这一目标的主要推动力。借助 SaaS，我们现在可以在几天而不是几个月内为客户提供创新。

亚马逊云科技 SaaS 工厂：你能带我们了解一下架构吗？了解哪些 亚马逊云科技 服务是关键？

Massimiliano Capaccio： 我们的架构在很大程度上基于无服务器技术，并使用了以下核心 亚马逊云科技 服务：

• 亚马逊云科技 L am bda — 托管工作负载以进行实时欺诈评分计算，并使用 Lambda 容器镜像托管 AI/ML 工作负载。
• 亚马逊云科技 Fargate 上的 Amazon EC S — 运行容器时不会过度管理服务器或集群。
• 亚马逊云科技 Glu e — 发现、准备和整合任何规模的所有数据
• Amazon DynamoDB — 快速、灵活的 NoSQL 数据库服务，可在任何规模下提供个位数毫秒的性能。
• Amazon Simple Storage Service (Amazon S3) — 大规模管理租户特定的对象数据。
• Amazon E ventBridge — 专为在 亚马逊云科技、现有系统或 SaaS 应用程序上大规模使用事件驱动应用程序而构建。

这使我们能够拥有高度可扩展和高性能的解决方案，并将底层基础设施的管理委托给 亚马逊云科技。我们将 Amazon API Gatew ay 置于基础设施的核心，以便为我们 API 和服务提供单一的标准接入点。

亚马逊云科技 SaaS 工厂：在设计 SaaS 解决方案时面临的主要技术挑战是什么？

Massimiliano Capaccio： 一定要从云原生和多租户的角度重新考虑我们的服务，在高度关注成本的情况下创建高性能服务，并创建一个允许我们灵活更新和添加新服务的生态系统。

无服务器服务的选择以及与这些服务相关的SaaS最佳实践的采用是我们成功的关键因素。无服务器技术极大地简化了成本和性能效率，而这些都是多租户 SaaS 环境中需要应对的复杂挑战。

亚马逊云科技 SaaS Factory： 在 其他软件提供商驾驶 SaaS 之旅时，你会向他们分享 什么建议？

马西米利亚诺·卡帕乔·卡帕乔： SaaS之旅带来了无数的技术、组织和商业挑战。至关重要的是要有外部和专业的观点，这样你才能研究原本难以看到的方面。当然，与亚马逊云科技 SaaS Factory合作一直是利用与亚马逊云科技合作的最佳方式之一。

关于 亚马逊云科技 软件即服务工厂

亚马逊云科技 SaaS Fac tory 可在 SaaS 旅程的任何阶段为组织提供 帮助。无论是想在 亚马逊云科技 上开发新产品、迁移现有应用程序，还是优化 SaaS 解决方案，我们都可以提供帮助。访问 亚马逊云科技 SaaS 工厂洞察中心 ，了解更多技术和业务内容及最佳实践。

我们鼓励 SaaS 构建者联系他们的客户代表，询问参与模式，并与 亚马逊云科技 SaaS Factory 团队合作。

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普罗米蒂亚 — 亚马逊云科技 合作伙伴聚焦

Prometeia在经济研究、定量分析和模型开发方面拥有近50年的经验，是一家专注于金融领域财富管理和风险管理的高级分析、软件解决方案和咨询服务的全球提供商。